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什么是远期结售汇业务

时间：2022年12月14日

来源：紫萱

编辑：本站小编

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下面是小编为大家推荐的什么是远期结售汇业务，本文共10篇，欢迎大家分享。本文原稿由网友“紫萱”提供。

篇1：什么是远期结售汇业务

问题：什么是远期结售汇业务？远期结售汇业务是什么意思？

远期结售汇业务是指外汇指定银行与境内机构签订远期合同，约定将来办理结汇或售汇的外汇币种、金额、汇率和日期，在到期日外汇收入或支出发生时，到期时按照合同约定办理结汇或售汇业务，

什么是远期结售汇业务

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例如，某进口企业预计3个月后将向国外进口商支付一笔美元货款，为锁定财务成本，该企业可以与银行提前签订远期售汇合同。这样，3个月后无论当时人民币对美元的汇率如何变动，该企业都可以按照事先约定的汇率用人民币从银行购买美元货款，降低了汇率风险。

篇2：中国人民银行远期结售汇业务暂行管理办法

中国人民银行远期结售汇业务暂行管理办法

第一条、为完善结售汇制度，发展我国外汇市场，根据《结汇、售汇及付汇管理规定》制订本办法。

第二条、本办法所称的“远期结售汇业务”，是指外汇指定银行与境内机构协商签订远期结售汇合同，约定将来办理结汇或售汇的外汇币种、金额、汇率和期限；到期外汇收入或支出发生时，即按照该远期结售汇合同订明的币种、金额、汇率办理结汇或售汇。

第三条、本办法所称的“境内机构”，是指中华人民共和国境内的企业事业单位、国家机关、社会团体、部队等，包括外商投资企业。

第四条、中国人民银行授权国家外汇管理局管理和监督远期结售汇业务。

第五条、外汇指定银行开办远期结售汇业务，其总行应当向国家外汇管理局提出申请，其分支机构应当向当地外汇管理分局提出申请，由分局报国家外汇管理局批准后方可开办。

第六条、外汇指定银行及其分支机构（以下简称银行）申请开办远期结售汇业务时应当提交下列文件：

（一）申请书；

（二）《经营外汇业务许可证》①的影印件；

注①现根据银发205号文《关于金融机构经营本外币业务统一收放许可证的通知》执行。

（三）银行总行的授权证明（银行分支机构申请开办时）；

（四）办理远期结售汇的内部规章和运作程序的说明；

（五）国家外汇管理局要求的其它文件。

第七条、银行与境内机构签订的远期结售汇合同应当包括以下内容：

（一）远期结汇或售汇所依据的外汇收入的来源或外汇支出的用途；

（二）远期结汇或售汇的币种、金额、汇率和期限。

第八条、远期结售汇实行实需原则。只有根据《结汇、售汇及付汇管理规定》应当办理结售汇的外汇收支可以办理远期结售汇。

第九条、银行应当要求签订远期结售汇合同的境内机构提供按照《结汇、售汇及付汇管理规定》所需的全部有效凭证进行审核。境内机构不能按时提供全部有效凭证的，远期合同到期不得履行。

第十条、远期结售汇应当依据远期合中订明的外汇收入来源或外汇支出用途办理，境内机构不得以其它外汇收支进行充抵。

第十一条、远期结售汇的`币种可以是人民币对各种可自由兑换货币。

第十二条、远期结售汇的汇率以市场供求为基础确定，以当日的外汇即期汇率加减升水、贴水的方式表示。

第十三条、远期结售汇的期限应当在120天以内。

第十四条、银行可以要求办理远期结售汇的境内机构提供履约保证金。

第十五条、因下列原因使远期结售汇合同不能履约的，银行可以要求境内机构承担由此所造成的损失：

（一）境内机构未按本办法规定按时提交全部有效凭证的；

（二）境内机构外汇收支期限、金额与远期结售汇合同不一致的。

第十六条、银行结售汇外汇周转头寸由即期结售汇头寸和远期结售汇敞口头寸加总计算，应当符合国家外汇管理局核定的限额。

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篇3：中国银行重申严格执行远期结售汇业务规定的通知

各省、自治区、直辖市分行（除青海省、西藏区分行），计划单列市、经济特区分行，沈阳市、长春市、哈尔滨市、南京市、武汉市、广州市、成都市、西安市、杭州市、济南、浦东分行：

自4月中国银行试办远期结售汇业务以来，该项业务取得较快的发展，并产生了良好的经济和社会效益。上半年的交易量已超过19的交易量。远期结售汇业务的推出，为企业锁定远期成本、进行货币保值提供了有效的`手段。截至目前，远期结售汇业务总体发展是好的。但随着客观经济环境的变化，远期结售汇业务也暴露出一些问题，主要是违约和展期现象逐渐增多。为有效控制风险，保证远期结售汇业务的顺利开展，总行进一步重申和提出如下要求：

一、各分行在积极推动远期结售汇业务的同时，必须严格遵守《中国银行远期结售汇业务暂行管理办法》（中银资[1997]58号）。

二、对客户办理远期结售汇业务，特别是大额售汇业务，在合规性审核上必须认真把关，严格执行中国人民银行规定的“实需原则”。

三、对发生违约的客户，严格按规定上报国家外汇管理局。

四、对6月份以来发生的违约及展期交易进行检查，并于8月底前上报总行。

积极推动远期结售汇业务是扩大中国银行结售汇业务市场份额的有效手段。在积极开展业务的同时，要始终树立依法合规经营的观念，有效控制风险。请各行认真执行总行的上述各项要求，如遇新问题，及时上报总行。

篇4：银行办理结售汇业务管理办法全文

第一章总则

第一条为了规范银行办理结售汇业务，保障外汇市场平稳运行，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国外汇管理条例》(以下简称《外汇管理条例》)，制定本办法。

第二条中国人民银行及其分支机构、国家外汇管理局及其分支局(以下简称外汇局)是银行结售汇业务的监督管理机关。

第三条本办法下列用语的含义：

(一)银行是指在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行;

(二)结售汇业务是指银行为客户或因自身经营活动需求办理的人民币与外汇之间兑换的业务，包括即期结售汇业务和人民币与外汇衍生产品业务;

(三)即期结售汇业务是指在交易订立日之后两个工作日内完成清算，且清算价格为交易订立日当日汇价的结售汇交易;

(四)人民币与外汇衍生产品业务是指远期结售汇、人民币与外汇期货、人民币与外汇掉期、人民币与外汇期权等业务及其组合;

(五)结售汇综合头寸是指银行持有的，因银行办理对客和自身结售汇业务、参与银行间外汇市场交易等人民币与外汇间交易而形成的外汇头寸。

篇5：银行办理结售汇业务管理办法全文

第五条银行办理结售汇业务，应当遵守本办法和其他有关结售汇业务的管理规定。

第二章市场准入与退出

第六条银行申请办理即期结售汇业务，应当具备下列条件：

(一)具有金融业务资格;

(二)具备完善的业务管理制度;

(三)具备办理业务所必需的软硬件设备;

(四)拥有具备相应业务工作经验的高级管理人员和业务人员。

第七条银行申请办理人民币与外汇衍生产品业务，应当具备下列条件：

(一)具有即期结售汇业务资格;

(二)具备完善的业务管理制度;

(三)拥有具备相应业务工作经验的'高级管理人员和业务人员;

(四)符合银行业监督管理机构对从事金融衍生产品交易的有关规定。

第八条银行可以根据经营需要一并申请即期结售汇业务和人民币与外汇衍生产品业务资格。

第九条银行申请即期结售汇业务或人民币与外汇衍生产品业务资格，应当由其总行统一提出申请，外国银行分行除外。

政策性银行、全国性商业银行申请即期结售汇业务或人民币与外汇衍生产品业务资格，由国家外汇管理局审批;其他银行由所在地国家外汇管理局分局、外汇管理部审批。

第十条银行分支机构办理即期结售汇业务或人民币与外汇衍生产品业务，应当取得已具备相应业务资格的上级机构授权，并报所在地国家外汇管理局分支局备案。

第十一条银行办理结售汇业务期间，发生合并或者分立的，新设立的银行应当向外汇局重新申请结售汇业务资格;发生变更名称、变更营业地址、经营结售汇业务的分支机构合并或者分立等情况的，应当自变更之日起30日内报外汇局备案。

第十二条银行停止办理即期结售汇业务或人民币与外汇衍生产品业务的，应当自停办业务之日起30日内报外汇局备案。

第十三条银行被依法撤销或者宣告破产的，其结售汇业务资格自动丧失。

第三章监督管理

第十四条银行应当建立、健全本行结售汇业务风险管理制度，并建立结售汇业务经营和风险管理定期评估机制。

外汇局对银行办理结售汇业务中执行外汇管理规定的情况实行定期评估。

第十五条银行应当指定专门部门作为结售汇业务的牵头管理部门，负责督导、协调本行及其分支机构的外汇管理规定执行工作。

第十六条银行应当加强对结售汇业务管理人员、经办人员、销售人员、交易员以及其他相关业务人员的外汇管理政策培训，确保其具备必要的政策法规知识。

第十七条银行应当建立结售汇会计科目，区分即期结售汇和人民币与外汇衍生产品，分别核算对客结售汇、自身结售汇和银行间市场交易业务。

第十八条银行办理结售汇业务时，应当按照“了解业务、了解客户、尽职审查”的原则对相关凭证或商业单据进行审核。国家外汇管理局有明确规定的，从其规定。

第十九条银行办理人民币与外汇衍生产品业务时，应当与有真实需求背景的客户进行与其风险能力相适应的衍生产品交易，并遵守国家外汇管理局关于客户、产品、交易头寸等方面的规定。

第二十条银行应当遵守结售汇综合头寸管理规定，在规定时限内将结售汇综合头寸保持在核定限额以内。

银行结售汇综合头寸限额根据国际收支状况、银行外汇业务经营情况以及宏观审慎管理等因素，按照法人监管原则统一核定，外国银行分行视同法人管理。

第二十一条尚未取得人民币业务资格的外资银行，在取得即期结售汇业务资格以后，应当向中国人民银行当地分支机构申请开立结售汇人民币专用账户，专门用于结售汇业务的人民币往来，不适用本办法第二十条结售汇综合头寸管理规定。

第二十二条银行办理结售汇业务时，可以根据经营需要自行决定挂牌货币，并应当执行中国人民银行和国家外汇管理局关于银行汇价管理的相关规定。

第二十三条银行应当及时、准确、完整地向外汇局报送结售汇、综合头寸等数据以及国家外汇管理局规定的其他相关报表和资料，并按要求定期核对和及时纠错。

第二十四条银行应当建立结售汇单证保存制度，区分业务类型分别保存有关单证，保存期限不得少于5年。

第二十五条银行应当配合外汇局的监督检查，如实说明有关情况，提供有关文件、资料，不得拒绝、阻碍和隐瞒。

第二十六条外汇局通过非现场监管和现场检查等方式，加强对银行结售汇业务的监督管理，建立健全银行结售汇业务监管信息档案。

第四章罚则

第二十七条银行未经批准擅自办理结售汇业务的，由外汇局或者有关主管部门依照《外汇管理条例》第四十六条第一款予以处罚。

第二十八条银行有下列情形之一的，由外汇局依照《外汇管理条例》第四十七条予以处罚：

(一)办理结售汇业务，未按规定审核相关凭证或商业单据的;

(二)未按规定将结售汇综合头寸保持在核定限额内的;

(三)未按规定执行中国人民银行和国家外汇管理局汇价管理规定的。

第二十九条银行未按规定向外汇局报送结售汇、综合头寸等数据以及国家外汇管理局规定的其他相关报表和资料的，由外汇局依照《外汇管理条例》第四十八条予以处罚。

第五章附则

第三十条未取得结售汇业务资格的银行因自身需要进行结售汇的，应当通过具有结售汇业务资格的银行办理。

第三十一条非银行金融机构办理结售汇业务，参照本办法执行，国家外汇管理局另有规定的除外。

第三十二条本办法由中国人民银行负责解释。

第三十三条本办法自8月1日起施行。此前规定与本办法不一致的，以本办法为准。《外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法》(中国人民银行令〔〕4号发布)、《中国人民银行关于结售汇业务管理工作的通知》(银发〔〕62号)同时废止。

篇6：什么是远期信用证

问题：什么是远期信用证？远期信用证是什么意思？

远期信用证（UsanceCredit）是银行（即开证行）依照进口商（即开证申请人）的要求和指示，对出口商（即受益人）发出的、授权出口商签发以银行或进口商为付款人的远期汇票，保证在交来符合信用证条款规定的汇票和单据时，必定承兑，等到汇票到期时履行付款义务的保证文件，

远期信用证，按承兑人的不同又可分为银行承兑远期信用证和商号承兑远期信用证。银行承兑远期信用证（Banker'sAcceptanceCredit）是指以开证行或其指定的另一家银行为付款人的信用证。使用这种信用证时，一般由出口地的议付行对受益人交来的符合信用证规定的远期汇票和单据进行审查，无误后再送交开证行或其指定付款行在议付行所在地的分行或代理行，请求承兑；如无此分行或代理行，议付行也可将汇票和单据径寄开证行或其指定付款行，请求承兑，

承兑后，到期付款。开证行或其指定付款行或其在议付行所在地的分行或代理行承兑远期汇票后，留下单据，退还汇票；在汇票到期前，受益人或议付行可持退回的承兑汇票向当地贴现市场进行贴现，扣除贴现日至到期日的利息，立即收入现金；如当地无贴现市场，可向承兑银行要求贴现，也可等到汇票到期日再向承兑银行兑款。 HacK50.com-是最好的入门资料网站

商号承兑信用证（Trader'sAcceptanceCredit）是以开证人作为远期汇票付款人的信用证。远期汇票需由开证人办理承兑，但开证行仍要对开证人的承兑和到期付款负责。商号承兑汇票也可贴现，但其贴现条件比银行承兑汇票差，故受益人一般不乐于接受商号承兑信用证而要求开立银行承兑信用证。

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篇7：银行英语情景口语：结售汇业务

dialogue 1

对话一

A:Hello there. Is there anything I can help you with?

您好。有什么我可以帮您的吗?

B:Yes,please. 70,000 US dollars is being transferred into our account.

是的，麻烦你。我们有70000美元要转到我们的账户上。

A:Which company are you from? I'll check your details.

您是哪家公司的?我要查一下您的详细信息。

B:I'm the accountant with Guo Zhong Computers.

我是国忠计算机公司的会计。

A:Ah, yes. Mr Cao,isn't it? Yes, the money has been transferred success¬fully. But you'll need to change it into RMB before you can have it.

哦，是的。曹先生，对吗?是的，钱已经顺利地转过来了。但在您提款之前，您需要兑换成人民币。

B:No problem. Can I withdraw all of it now?

没问題。我现在可以全额提款吗?

A:You have an account with us, right? If so,there shouldn't be any problem.

你在我们这里有账户，是吧?如果有的话，不应该有任何的问题。

dialogue 2

对话二

A:Hello Mr Janus. What can we do for you today?

您好，Janus先生。今天我们能为您做些什么吗?

B:Hello, Xiao Ping. It's that time again;I want to convert my salary. You know, it's so annoying. I wish my company could just pay me in RMB.

你好，小平。又到日子了，我要兑换我的工资。你瞅，多烦人呐。我真希望我的公司可以直接付人民币。

A:Haha! I actually think that many locals would disagree with you;they are all dying to be paid in US dollars.

哈哈!实际上我认为许多本地人不会同意您的看法;他们都渴望得到美元工资。

B:Yes, I guess you are right. So,do you need my passport?

是的，我想你是对的。那么，你需要看我的护照吗?

A:Thanks,Mr Janus. Of course I trust you, but regulations are regulations.

谢谢您，Janus先生。我当然相信您，但是规定就是规定。

B:Here you go.

给你。

A:Thanks. And of course, could you fill in the exchange form?

谢谢。当然啦，还得请您填写兑换单，好吗?

dialogue 3

对话三

A:Good afternoon. Can I help you?

下午好。我能帮您吗?

B:Is it possible for me to buy some RMB at this counter?

我在这个柜台买一些人民币，行吗?

A:Of course, that's no problem at all.

当然可以，完全没问题。

B:That's a relief! I was a little worried about it;I left England in a bit of a hurry.

那我就放心了!我刚才有点儿担心，我离开英国时有点儿仓促。

A:How much would you like to change?

您要换多少钱?

B:Well, I'm only here for 3 days, so I think 500 GBP should be plenty.

嗯，我在这里只待3天，所以我想500英镑应该足够了。

A:Please fill in this exchange form, and I'll need to see your passport, and sign here. That's the money and your passport back. Of course, if you don't spend all of it,you can come back and we'd be happy to buy the local currency back from you.

请您填写这张兑换单，还有我需要看一下您的护照，并请在这里签字。给您钱和您的护照。当然啦，如果您没有全部花完的话，您可以再到这儿，我们很乐意把您手里的本币买回来。

dialogue 4

对话四

A:Hello. What can we do for you today?

您好。今天我们能为您些做什么吗?

B:I've just had some money sent from Germany, in Euros.

我刚收到从德国汇过来的钱，是欧元。

A:OK,could you give me your details and I，ll see if it has cleared. We need your banking details and some ID. A passport or something like that?

好的，请您告诉我您的详细信息，然后我看看它是否已经结清了。我们需要您银行的信息和您的身份证明。护照或类似的东西，可以吗?

B:I have my passport right here, and here are the account details. The name, number....

我的护照就在这里，还有，这是这个账户的信息。户名、账号……

A:Mr Jurgen, yes, the remittance has been successful.

Jurgen先生，好的，汇款已经顺利到账。

B:That was quick! I didn't expect it to come through so quickly. Yes,that is good news. The full amount should be 20,000 Euros, is that right? I'd like to withdraw 5,000 Euros worth of local currency, if that's possible.

真快!我没想到这钱能这么快汇过来。好，是好消息。全部金额应该是0欧元，对吗?如果可能的话，我想取出相当于5000欧元的本地货币。

A:Not a problem, Sir. Please fill in this exchange form and show me your passport.

没问题，先生。请您填写这张兑换单，并且出示您的护照。

篇8：债券远期交易结算业务规则

债券远期交易结算业务规则

全国银行间债券市场结算成员：

为规范债券远期交易的结算业务行为，维护远期交易参与者合法权益，根据央中国人民银行《全国银行间债券市场债券远期交易管理规定》的要求和《全国银行间债券市场债券远期交易主协议》的约定，为规范债券远期交易的结算业务行为，维护远期交易参与者合法权益，我公司制定了《全国银行间债券市场债券远期交易结算业务规则》（以下简称《规则》，见见附件），现予以发布。。请在各结算成员在开展债券远期交易时，按照《规则》办理相关结算业务。

为确保债券远期交易结算业务的如期开展，现就结算成员在相关系统运行过渡期内需要注意的操作事项通知如下：积极进行业务准备和系统开发，目前，我公司的簿记系统已具备支持债券远期交易结算的功能，保证金管理系统正在加紧建设，簿记系统与同业拆借中心交易系统联网实现支持远期交易功能的工作也积极推进。但是，债券远期交易的结算业务涉及到完善债券簿记系统、与交易系统联网实现远期交易结算功能等大量细致而缜密的工作，同时，从系统改造需求最终确定到远期交易正式推出的时间间隔较短，因此，目前在结算业务处理中，《规则》中的部分条款与实际操作略有不同。现将有关事项说明如下：

一、结算指令的发送方式

结算指令发送暂按照《规则》第七条第一款的方式操作，即“结算双方中的付券方在成交当日或次一工作日通过簿记系统客户端发送远期交易结算指令，收券方及时进行确认”。按《规则》第六条第二款执行；功能实现后，可按《规则》第六条第一款执行。二、保证金的`保管交易结算双方如选择中央结算公司集中保管保证金，应在交易结算指令中录入保证金金额；如未选择中央结算公司集中保管保证金，在交易结算指令中不要录入保证金金额，中央结算公司也不作相关处理。

三、保证金（券）的追加

在簿记系统改造完成前，簿记系统暂不能提供对追加保证金（券）（券）追加功能业务。，暂用应急方式处理，结算双方应填制并向我公司提交《债券远期交易保证金（券）追加应急指令书》（见《规则》附件5）；在簿记系统改造完成后，结算双方应用保证金（券）追加指令进行相应处理。

四、保证券的解押

远期交易结算合同在交割日成功履行后，将对保证券立即进行解押处理。

在相关系统运行过渡期结束后，结算指令的发送方式可改为按照《规则》第七条第二款方式操作；保证金（券）可通过簿记系统相关指令进行追加；保证券的解押按照《规则》的相关条款处理。系统运行过渡期结束时间将另行通知。